David Edwards
Federal Reserve telah mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian kepada United Texas Bank, dengan alasan "kekurangan signifikan" dalam sistem manajemen risiko dan transaksi dengan klien mata uang kripto. Perintah tertanggal 4 September tersebut menyusul pemeriksaan bulan Mei oleh Fed, yang mengungkap kekurangan dalam tata kelola perusahaan bank dan pengawasan oleh dewan direksi dan manajemen seniornya.
The Fed mengidentifikasi sejumlah masalah utama yang berkaitan dengan layanan perbankan koresponden luar negeri United Texas Bank dan nasabah mata uang virtualnya, khususnya kepatuhannya terhadap undang-undang anti pencucian uang (AML), termasuk Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA). Meskipun rincian ketidakpatuhan tidak dirinci, bank tersebut dilaporkan telah mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kepatuhannya terhadap peraturan BSA dan AML.
Dewan bank telah sepakat untuk menyerahkan rencana formal guna meningkatkan pengawasan atas kepatuhannya terhadap persyaratan ini. United Texas Bank, yang mempekerjakan 75 orang dan mengelola aset sekitar $1 miliar, menghadapi pengawasan regulasi yang lebih ketat karena sektor kripto terus menarik perhatian otoritas federal.
Ini merupakan contoh kedua dari Federal Reserve yang mengambil tindakan terhadap bank yang mendukung kripto. Pada bulan Agustus, Fed mengeluarkan perintah serupa terhadap Customers Bancorp yang berkantor pusat di Pennsylvania, dengan alasan adanya kekurangan dalam manajemen risiko dan praktik AML di anak perusahaannya, Customers Bank.
