David Edwards
Ada banyak jenis penipuan kripto. Penipu tidak akan menghentikan apa pun untuk mendapatkan milik Anda cryptocurrency. Anda dapat melindungi mata uang kripto Anda dari penipuan dengan mengetahui kapan dan bagaimana Anda dapat menjadi sasaran, serta apa yang harus dilakukan jika Anda yakin bahwa mata uang kripto atau pesan terkait itu palsu.
Jenis penipuan kripto
Secara umum, penipuan kripto terbagi dalam dua kategori berbeda:
- tindakan yang diambil dengan tujuan mendapatkan akses ke dompet digital atau informasi otentikasi target. Artinya penipu mencoba mendapatkan data yang akan memberi mereka akses ke dompet digital atau jenis data pribadi lainnya, seperti kode keamanan. Dalam beberapa kasus, hal ini bahkan mencakup akses ke perangkat keras fisik.
- Mentransfer mata uang kripto secara langsung ke penipu karena peniruan identitas, investasi palsu atau peluang bisnis, atau cara jahat lainnya.
Penipuan Rekayasa Sosial
Untuk penipuan rekayasa sosial, penipu menggunakan manipulasi psikologis dan penipuan untuk mendapatkan kendali atas informasi penting yang berkaitan dengan akun pengguna. Penipuan ini membuat korban percaya bahwa mereka berurusan dengan organisasi yang memiliki reputasi baik, seperti dukungan teknis, anggota komunitas, rekan kerja, atau teman.
Untuk mendapatkan kepercayaan dari calon korban dan membuat mereka mengungkapkan kunci mereka atau mengirim uang ke dompet digital penipu, penipu sering kali menggunakan strategi apa pun atau menghabiskan waktu sebanyak yang diperlukan. Ketika salah satu dari entitas “tepercaya” ini meminta cryptocurrency karena alasan apa pun, itu adalah tanda penipuan.
Penipuan Romantis
Penipu biasanya menggunakan situs kencan untuk membuat korbannya mudah tertipu dan percaya bahwa mereka adalah pasangan dalam hubungan yang berkomitmen. Setelah kepercayaan terbentuk, topik tentang prospek mata uang kripto yang kaya dan transfer uang atau kredensial identifikasi akun sering kali muncul dalam perbincangan. Menurut Komisi Perdagangan Federal (FTC), hampir 20% kerugian yang dilaporkan akibat penipuan percintaan terjadi dalam bitcoin.
Penipuan dan Penipu Giveaway
Penipu juga berupaya menyamar sebagai orang terkenal, pemimpin bisnis, atau bitcoin influencer ketika mereka bergerak ke bawah lingkup pengaruh. Dalam apa yang dikenal sebagai penipuan giveaway, banyak penipu mengklaim mencocokkan atau melipatgandakan mata uang kripto yang diberikan kepada mereka untuk menarik perhatian calon target. Pesan yang disusun dengan baik dari akun media sosial yang sudah ada sering kali menimbulkan rasa legitimasi dan urgensi. Orang mungkin mentransfer uang dengan cepat dengan harapan menerima pengembalian segera karena kesempatan fiktif “sekali seumur hidup” ini.
Peniru yang menyamar sebagai perwakilan bantuan dan keamanan pertukaran bitcoin telah menghubungi banyak pemilik kripto.
Penipuan phishing
Penipuan phishing menargetkan data yang terkait dengan dompet online dalam konteks sektor bitcoin. Kunci pribadi untuk dompet kripto, yang diperlukan untuk mengakses bitcoin, sangat menarik bagi para penipu. Pendekatan mereka mirip dengan banyak penipuan umum; mereka mengirim email dengan tautan yang membawa penerima ke situs web yang dibuat khusus di mana mereka diminta memasukkan kunci rahasia. Dengan pengetahuan ini, para peretas dapat mengambil cryptocurrency tersebut.
Penipuan Pemerasan dan Pemerasan
Pemerasan email adalah teknik rekayasa sosial umum lainnya yang digunakan penipu. Penipu mengancam untuk mengekspos situs dewasa atau situs ilegal lainnya yang dikunjungi oleh pengguna dalam email tersebut kecuali penerima membagikan kunci pribadinya atau mengirimkan uang kepada penipu. Insiden-insiden ini mencerminkan upaya kriminal pemerasan dan harus dilaporkan ke organisasi penegak hukum seperti FBI.
Penipuan Investasi atau Peluang Bisnis
Pepatah lama “jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, maka mungkin itu benar” masih benar, dan ini adalah salah satu hal yang perlu diingat oleh siapa pun yang ingin berinvestasi secara umum. Hal ini terutama berlaku untuk mata uang kripto. Spekulan pencari keuntungan yang tak terhitung jumlahnya beralih ke situs web menyesatkan yang menawarkan apa yang disebut jaminan pengembalian atau pengaturan lain di mana investor harus menginvestasikan sejumlah besar uang untuk jaminan pengembalian yang lebih besar.
Sayangnya, jaminan palsu ini sering kali menyebabkan bencana finansial ketika seseorang mencoba mengeluarkan uangnya namun ternyata tidak bisa.
Peluang Berbasis Kripto Baru: ICO dan NFT
Penawaran koin awal (ICO) dan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT), yang berbasis mata uang kripto investasi, telah meningkatkan jumlah cara penipu mendapatkan akses ke uang Anda. Penting untuk dipahami bahwa meskipun investasi atau prospek bisnis berdasarkan mata uang kripto mungkin tampak menarik, namun tidak selalu sesuai dengan kenyataan.
Misalnya, beberapa penipu membuat situs web ICO palsu dan mengarahkan orang untuk menambahkan mata uang kripto ke dompet yang disusupi. Dalam kasus lain, mungkin saja ICO yang bersalah. Para pendiri mungkin menyebarkan token yang tidak dibatasi atau menipu investor dengan iklan yang menipu tentang produk mereka.
Permadani Menarik
Tarikan permadani terjadi ketika peserta proyek mengumpulkan uang atau mata uang kripto untuk membiayai sebuah proyek, lalu tiba-tiba menghapus semua likuiditas dan menghilang. Investor kehilangan seluruh kontribusinya ketika proyek ditinggalkan.
Penipuan Kripto Penambangan Awan
Platform akan beriklan kepada pelanggan ritel dan investor untuk membujuk mereka agar menyetor uang di muka guna menjamin pasokan kekuatan dan imbalan penambangan yang stabil. Setelah menerima uang muka Anda, situs-situs ini tidak akan memenuhi manfaatnya karena mereka tidak benar-benar memiliki tingkat hash yang mereka klaim. Meskipun penambangan awan tidak selalu merupakan penipuan, diperlukan penelitian yang cermat pada situs tersebut sebelum berinvestasi.
Cara mengenali penipuan kripto
Penipuan Crypto mudah dikenali jika Anda tahu apa yang Anda cari. Mata uang kripto yang sah sudah tersedia pengungkapannya, dengan informasi terperinci tentang blockchain dan token terkait.
Baca Buku Putih
Cryptocurrency melalui proses pengembangan. Sebelum prosedur ini, a laporan resmi biasanya terbuka untuk semua orang untuk membaca. Ini menetapkan rumus, menjelaskan protokol dan blockchain, dan menjelaskan bagaimana seluruh jaringan akan beroperasi. Mata uang kripto palsu tidak berfungsi seperti ini; sebaliknya, orang-orang di belakang mereka mengeluarkan “buku putih” yang ditulis dengan buruk, memiliki nomor yang tidak dapat dijelaskan, tidak menjelaskan bagaimana mereka berencana menggunakan mata uang tersebut, atau tidak tampak seperti kertas putih yang sah.
Identifikasi Anggota Tim
Buku putih harus selalu mengidentifikasi anggota dan pengembang di balik mata uang kripto. Ada beberapa kasus di mana proyek kripto sumber terbuka mungkin tidak menyebutkan nama pengembangnya—tetapi hal ini biasa terjadi pada sumber terbuka. Sebagian besar pengkodean, komentar, dan diskusi dapat dilihat di GitHub atau GitLab. Beberapa proyek menggunakan forum dan aplikasi seperti Discord untuk berdiskusi. Jika Anda tidak dapat menemukan semua ini dan kertas putihnya penuh dengan kesalahan, kemungkinan besar itu adalah penipuan.
Cari Barang 'Gratis'
Banyak penipuan mata uang kripto yang menawarkan koin gratis atau berjanji untuk “menjatuhkan” koin ke dompet Anda. Ingatkan diri Anda bahwa tidak ada yang gratis, terutama uang dan mata uang kripto.
Periksa Pemasaran
Menggunakan mata uang kripto biasanya bukan cara menghasilkan uang. Ini adalah proyek dengan tujuan yang jelas dan koin atau token yang dibuat khusus untuk mendukung fungsionalitas blockchain. Proyek mata uang kripto yang sah tidak akan diposting di media sosial yang mengiklankan dirinya sebagai mata uang kripto terbaru dan terhebat yang tidak boleh Anda lewatkan.
Anda mungkin membaca pembaruan mata uang kripto mengenai perkembangan blockchain atau tindakan pencegahan keamanan baru, namun Anda harus berhati-hati terhadap pembaruan seperti “pengumpulan $14 juta” atau komunikasi yang tampaknya lebih berfokus pada uang daripada peningkatan teknologi yang menggerakkan mata uang kripto.
Teknologi Blockchain digunakan oleh perusahaan terkemuka untuk menawarkan layanan. Meskipun mereka mungkin menggunakan token untuk membayar biaya transaksi di blockchain mereka, pemasarannya harus memiliki tampilan yang lebih sah. Semua informasi akan mudah diakses di situs web mereka, dan mereka akan memiliki uang untuk dibelanjakan pada sponsorship dan penampilan selebriti. Perusahaan-perusahaan ini akan mengiklankan layanan berbasis blockchain mereka daripada mendesak orang untuk memperoleh mata uang kripto mereka.
Bagaimana menghindari penipuan kripto
Ada beberapa tindakan yang dapat Anda ambil untuk menghindari penipuan. Jika Anda melihat salah satu tandanya, Anda tidak boleh mengeklik tautan apa pun, menghubungi nomor telepon, menghubungi mereka dengan cara apa pun, atau mengirimi mereka uang. Selain itu:
- Jangan pernah memberikan kunci bitcoin pribadi Anda sebagai tanggapan atas permintaan. Tidak ada yang memerlukan kunci tersebut untuk melakukan transaksi mata uang kripto yang sah; mereka hanya mengontrol akses Anda ke mata uang kripto dan dompet Anda.
- Abaikan janji bahwa Anda akan menghasilkan banyak uang.
- Jangan pernah mendengarkan investasi manajer yang menghubungi Anda dan berjanji untuk segera menambah uang Anda.
- Abaikan selebritas — seorang selebritas tidak akan menghubungi orang-orang untuk membeli mata uang kripto.
- Jika Anda menggunakan layanan atau aplikasi kencan online, temui orang yang Anda sukai secara langsung sebelum memberi mereka uang.
- Jangan pernah menanggapi SMS atau email dari bisnis terkenal atau tidak jelas yang mengklaim bahwa akun Anda telah dibekukan atau mereka khawatir.
- Jika Anda menerima email, teks, atau pesan media sosial dari pemerintah, lembaga penegak hukum, atau perusahaan utilitas yang menyatakan bahwa akun atau aset Anda dibekukan, dan Anda harus mengirim kripto atau uang, hubungi lembaga tersebut dan abaikan saja. pesan.
- Abaikan daftar pekerjaan untuk menjadi pengonversi uang tunai ke kripto atau penambang kripto.
- Bersikaplah skeptis terhadap klaim bahwa mereka memiliki materi eksplisit tentang Anda yang ingin mereka publikasikan sampai Anda memberikan mata uang kripto dan melaporkannya.
- Jangan menerima uang atau kripto “gratis”.
Terkait: Enam aturan berinvestasi di kripto
Cara melaporkan penipuan kripto
Jika Anda pernah menjadi korban penipuan kripto atau mencurigai Anda mengalaminya, ada sejumlah organisasi yang dapat membantu Anda. Untuk mendapatkan bantuan, gunakan formulir keluhan online mereka:
- Laporan penipuan FTC
- Keluhan dan tips Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi
- Pelaporan penipuan Komisi Sekuritas dan Bursa AS
- Pengaduan Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI
Anda juga dapat menghubungi bursa kripto yang Anda gunakan. Mereka mungkin memiliki pencegahan penipuan atau tindakan lain untuk melindungi aset dan uang kripto Anda.
